2025年5月25日，由北京師范大學(xué)經(jīng)濟(jì)與工商管理學(xué)院主辦的第五屆金融科技與數(shù)字經(jīng)濟(jì)發(fā)展高層論壇在英東樓學(xué)術(shù)會(huì)堂成功舉辦。論壇以“人工智能在金融領(lǐng)域的應(yīng)用”為主題。中共北京市委金融委員會(huì)辦公室副主任韓旭、中央財(cái)經(jīng)大學(xué)副校長李建軍、中銀國際證券股份有限公司全球首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家管濤、靜好資本董事總經(jīng)理蓋建飛、北京市金融科技研究院副院長、秘書長張翼飛、中國信息通信研究院云計(jì)算與大數(shù)據(jù)研究所金融科技部副主任劉孝貴、北京大學(xué)光華管理學(xué)院劉玉珍教授等出席論壇。南安普頓大學(xué)商學(xué)院Tahir Nisar教授于線上出席論壇。近150名學(xué)校師生代表參加了論壇。北京師范大學(xué)經(jīng)濟(jì)與工商管理學(xué)院黨委副書記、副院長江婕主持開幕式。

中共北京市委金融委員會(huì)辦公室副主任韓旭致辭

中共北京市委金融委員會(huì)辦公室副主任韓旭在致辭中首先探討了科技金融、金融科技與數(shù)字經(jīng)濟(jì)之間的概念、邊界和范疇，介紹了北京市在立足全球數(shù)字經(jīng)濟(jì)標(biāo)桿城市建設(shè)，積極構(gòu)建與數(shù)字經(jīng)濟(jì)發(fā)展相適應(yīng)的數(shù)字金融體系的實(shí)踐舉措。關(guān)于人工智能在金融領(lǐng)域中的應(yīng)用，要準(zhǔn)確把握人工智能發(fā)展帶來的機(jī)遇，系統(tǒng)推進(jìn)金融機(jī)構(gòu)的數(shù)字化智能化轉(zhuǎn)型，充分認(rèn)識(shí)大模型應(yīng)用潛在的風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)，著力培養(yǎng)精通金融理論與實(shí)務(wù)并掌握人工智能、大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈等前沿技術(shù)的復(fù)合人才。市委金融辦將繼續(xù)支持北師大等在京高等院校加強(qiáng)金融與科技融合等相關(guān)學(xué)科的專業(yè)人才培養(yǎng)，鼓勵(lì)企業(yè)與高校、科研機(jī)構(gòu)聯(lián)合培養(yǎng)復(fù)合型人才，增強(qiáng)高水平人才供給，打造數(shù)字金融人才培養(yǎng)高地。

北京師范大學(xué)經(jīng)濟(jì)與工商管理學(xué)院黨委書記孫志軍致辭

北京師范大學(xué)經(jīng)濟(jì)與工商管理學(xué)院黨委書記孫志軍在致辭中回顧了論壇的歷史，并感謝了市金融委、學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)、以及來自學(xué)界和業(yè)界的廣泛支持。他指出，人工智能正重塑金融業(yè)的生態(tài)與格局，不僅是工具的革命，更是思維方式的顛覆，如何讓人工智能在實(shí)現(xiàn)金融強(qiáng)國的戰(zhàn)略目標(biāo)中注入更強(qiáng)大的動(dòng)力是未來的方向。他向在場各位嘉賓介紹了北師大經(jīng)管學(xué)院的基本情況，以及在培養(yǎng)新時(shí)代金融科技人才中，北師大經(jīng)管學(xué)院基于政產(chǎn)學(xué)研合作模式的改革和探索。北師大經(jīng)管學(xué)院將繼續(xù)與多方合作，不斷提高人才自主培養(yǎng)的質(zhì)量和能力，為了金融強(qiáng)國目標(biāo)培養(yǎng)熟悉金融市場發(fā)展方向和人工智能前沿領(lǐng)域的高素質(zhì)人才隊(duì)伍。

北京師范大學(xué)經(jīng)濟(jì)與工商管理學(xué)院由副院長江婕主持上半場的主題發(fā)言。

中銀國際證券股份有限公司全球首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家管濤的發(fā)言主題是“用制度型開放防范化解外部沖擊”。當(dāng)前經(jīng)濟(jì)面臨外部不確定性和新舊動(dòng)能轉(zhuǎn)換壓力，特朗普的經(jīng)貿(mào)政策給中美貿(mào)易帶來巨大挑戰(zhàn)，中國通過深化改革、擴(kuò)大開放、實(shí)施積極宏觀政策等一系列政策穩(wěn)定經(jīng)濟(jì)。金融制度型開放是目前我國應(yīng)對(duì)外部挑戰(zhàn)的關(guān)鍵策略。金融制度型開放的基本內(nèi)涵有四個(gè)方面：高層次、全方位、邊境后、對(duì)稱性。推動(dòng)金融領(lǐng)域制度型開放，有助于克服新興市場“原罪”，防范金融脫鉤風(fēng)險(xiǎn)，練好內(nèi)功。推動(dòng)金融制度型開放應(yīng)該堅(jiān)持以我為主、面向國際、立足本土、面向市場、整體推進(jìn)、安全為重。

靜好資本董事總經(jīng)理蓋建飛發(fā)言的主題是“AI在投資銀行中的應(yīng)用”。演講指出，人工智能在投資銀行領(lǐng)域應(yīng)用廣泛。人工智能有助于招股說明書寫作，協(xié)助并購定價(jià)和盡職調(diào)查，實(shí)時(shí)識(shí)別存在洗錢、欺詐風(fēng)險(xiǎn)的交易和賬戶、提高投資顧問等崗位的客戶服務(wù)水平、開展量化交易等。人工智能在全球投行的應(yīng)用發(fā)展具有不平衡的特點(diǎn)。未來五年，人工智能可能完成招股說明書等法律文件撰寫中的大部分工作，并大幅提高投行盡職調(diào)查和并購的效率。可能有以人工智能見長的投行崛起。2030年之后，AI對(duì)投行的影響將更加深遠(yuǎn)，可能帶來行業(yè)變革，但具體影響難以預(yù)測。

北京金融科技研究院副院長、秘書長張翼飛發(fā)言的主題是“全球智庫研報(bào)平臺(tái)及其在大模型上的垂直應(yīng)用”。大模型對(duì)社會(huì)生產(chǎn)力產(chǎn)生了巨大影響，將成為下一次產(chǎn)業(yè)革命的引擎。大模型在金融領(lǐng)域應(yīng)用進(jìn)展迅速，但需要關(guān)注新的安全問題。演講重點(diǎn)介紹了大模型在全球智庫研報(bào)平臺(tái)中的應(yīng)用。全球智庫研報(bào)平臺(tái)，是集中全球頂級(jí)智庫文章和報(bào)告的數(shù)據(jù)庫。大模型極大地提高了分析智庫文章和報(bào)告的效率，打造深度行業(yè)研究報(bào)告，為企業(yè)和政府部門提供戰(zhàn)略咨詢。依托上述平臺(tái)搭建的智庫AI平臺(tái)，能實(shí)時(shí)抓取并分析全球智庫報(bào)告，幫助客戶獲得對(duì)熱門話題的不同觀點(diǎn)和見解。未來還將開發(fā)更多輔助工具。

中國信息通信研究院云大所金融科技部副主任劉孝貴的分享主題是“大模型在金融領(lǐng)域的技術(shù)應(yīng)用研究及相關(guān)工作介紹”。主要探討了大模型在金融領(lǐng)域的應(yīng)用路徑、中國信通院在金融領(lǐng)域大模型的工作進(jìn)展，以及產(chǎn)融合作的相關(guān)工作。2024年金融行業(yè)大模型招投標(biāo)數(shù)據(jù)顯示，應(yīng)用場景類項(xiàng)目占比最高，銀行業(yè)在大模型應(yīng)用方面領(lǐng)先，證券業(yè)在基礎(chǔ)設(shè)施投入比重較大，保險(xiǎn)業(yè)投資分布較為均衡。大模型技術(shù)顯著提高了金融業(yè)務(wù)的運(yùn)營效率，但也面臨專項(xiàng)化、通用化與成本化的“不可能三角形”問題。中國信通院特別提出了從了解金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀到模型能力優(yōu)化的技術(shù)路線圖，并梳理了金融機(jī)構(gòu)應(yīng)用大模型的四個(gè)層次。此外，還介紹了“金信通”2+3業(yè)務(wù)體系，強(qiáng)調(diào)了產(chǎn)融合作的重要性，并介紹了國家產(chǎn)融合作平臺(tái)以及FALS計(jì)劃的相關(guān)情況，展示了其在推動(dòng)產(chǎn)融合作質(zhì)效提升方面取得的成果。

下半場主題發(fā)言由北京師范大學(xué)經(jīng)濟(jì)與工商管理學(xué)院副院長胡聰慧主持。

中央財(cái)經(jīng)大學(xué)副校長李建軍教授圍繞“人工智能與金融發(fā)展”進(jìn)行主題演講。隨著人工智能技術(shù)的飛速發(fā)展，我們正站在第四次人工智能浪潮的前沿。人工智能在投資研究、資產(chǎn)管理、客服營銷、智能風(fēng)控、AI Agent等金融領(lǐng)域的各個(gè)方面具有廣泛應(yīng)用，但可能帶來數(shù)據(jù)偏見、版權(quán)問題、隱私泄漏、倫理問題、AI詐騙等問題。人工智能對(duì)傳統(tǒng)教育模式帶來沖擊，教育形態(tài)和教育方法需重塑。高校面臨師資能力斷層、實(shí)踐場景應(yīng)用不足、倫理教育缺位等挑戰(zhàn)。未來需培養(yǎng)具備會(huì)用AI以及善于治理AI的雙重能力的人才。高校應(yīng)該思考如何在培養(yǎng)方案、課程設(shè)計(jì)、教育方法、理念變革方面適應(yīng)人工智能快速發(fā)展的潮流。

英國南安普頓大學(xué)商學(xué)院的Tahir M Nisar作了題為“AI Frontiers in Finance: Personalization, Prediction, and Performance”的演講。演講探討了人工智能在金融應(yīng)用領(lǐng)域的三個(gè)方面的前沿話題。一是個(gè)性化。人工智能能根據(jù)個(gè)人的行為、場景和偏好，定制個(gè)性化的金融服務(wù)。二是預(yù)測。人工智能的應(yīng)用能提高風(fēng)險(xiǎn)管理、欺詐檢測、市場分析等方面的預(yù)測能力，提升金融服務(wù)能力。三是業(yè)績。應(yīng)用人工智能，能提高金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)行效率，降低運(yùn)行成本，提升金融機(jī)構(gòu)的業(yè)績。

北京大學(xué)光華管理學(xué)院劉玉珍教授作了題為“AI in Financial Decision-making”的演講。演講介紹了金融學(xué)領(lǐng)域與人工智能相關(guān)的高質(zhì)量學(xué)術(shù)研究成果。利用人工智能，能對(duì)個(gè)人投資者的投資性格進(jìn)行評(píng)分，了解投資者的行為基因，幫助投資者量身定做個(gè)性化的資產(chǎn)配置。生成式人工智能能更有針對(duì)性地開展金融投資者教育。使用機(jī)器學(xué)習(xí)方法分析音樂情緒，有助于預(yù)測資產(chǎn)價(jià)格。分析師與AI進(jìn)行結(jié)合，能產(chǎn)生增量貢獻(xiàn)協(xié)同效應(yīng)。大模型能更高效率地識(shí)別金融文本中的情緒。

北京師范大學(xué)經(jīng)濟(jì)與工商管理學(xué)院孫運(yùn)傳教授介紹了“面向證券分析與交易的多智能體協(xié)同平臺(tái)”。智能體（即AI Agent）是一種模仿人類行為的智能系統(tǒng)。具備感知、交互、記憶等能力以及思考規(guī)劃和執(zhí)行任務(wù)的功能，在知識(shí)更新、復(fù)雜任務(wù)及虛假幻覺等方面的能力遠(yuǎn)勝于大語言模型。目前已在金融領(lǐng)域開始逐步應(yīng)用。孫教授介紹了團(tuán)隊(duì)開發(fā)的面向A股市場的交易智能體系統(tǒng)。系統(tǒng)參照金融機(jī)構(gòu)在實(shí)際交易過程中的真實(shí)運(yùn)作過程，構(gòu)建多智能體協(xié)同合作的交易系統(tǒng)。回測結(jié)果表明，該交易系統(tǒng)在回測期間能達(dá)到年化25%的收益率。

在第五屆金融科技與數(shù)字經(jīng)濟(jì)發(fā)展高層論壇中，各位業(yè)界精英、專家學(xué)者齊聚一堂，共同探討了人工智能在金融領(lǐng)域的前沿應(yīng)用與發(fā)展趨勢，為金融科技的未來發(fā)展提供了諸多富有價(jià)值的思路與見解。北京師范大學(xué)經(jīng)濟(jì)與工商管理學(xué)院作為本次論壇的主辦方，將繼續(xù)面向國家戰(zhàn)略需求，在金融科技和數(shù)字經(jīng)濟(jì)學(xué)科專業(yè)建設(shè)、人才培養(yǎng)和科學(xué)研究方面砥礪前行，開拓創(chuàng)新。以本次論壇的成功舉辦為契機(jī)，進(jìn)一步深化與各方的合作，為我國金融科技與數(shù)字經(jīng)濟(jì)的高質(zhì)量發(fā)展持續(xù)注入強(qiáng)勁動(dòng)力，培養(yǎng)更多適應(yīng)時(shí)代需求的高素質(zhì)復(fù)合型人才，為實(shí)現(xiàn)金融強(qiáng)國目標(biāo)不懈奮斗。

供稿：向虹宇

責(zé)編：江婕

審核：孫志軍